תוכנית עסקית

שיתוף ב email
שיתוף ב print
תוכנית עסקית

תוכנית עסקית – פתח דברים

עריכת תוכנית עסקית נדרשת בתחילת הפעילות העסקית תוך הגדרת יעדים ברורים ומטרות קרובות.
הרוב המוחלט של “רעיונות” ומיזמים נפלאים נשמעים טוב בעל פה, אולם לאחר הניתוח הכלכלי נחשפים המספרים
ומתחילים לצוץ העלויות, הקשיים ביישום ומגלים שהרעיונות/המיזמים אינם כלכליים.
מטרת התוכנית העסקית היא לספק תמונה עתידית צפויה של העסק מבחינת אסטרטגיה עסקית, שיווקית, תפעולית ומימונית.
תוכנית עסקית מיועדת בראש ובראשונה לבעל העסק/יזם ומאפשרת לו לבחון את “היתכנות הרעיונות” שלו לצורך הערכת כדאיות כלכלית של העסק, הצבת יעדים ומעקב אחר ביצוע האסטרטגיה העסקית.

מהי תוכנית עסקית

  1. מסמך המספק תמונה עתידית צפויה של העסק/המיזם מבחינה: אסטרטגיה עסקית, שיווקית, תפעולית ומימונית.
  2. ניתוח שיטתי ומסודר של העסק/מיזם.
  3. נועד לבדיקת כדאיות מעמיקה, ותכנון אסטרטגיה עסקית.

למי נועדה התוכנית העסקית

  1. התוכנית העסקית היא בראש ובראשונה תכנון אסטרטגי עבור בעל העסק. לצורך בדיקת “היתכנות עסקית” והערכת כדאיות כלכלית של המיזם/העסק.
  2. תוכנית עסקית מיועדת עבור גיוס מימון ו/או שותפים פוטנציאליים (בנקים, קרנות השקעה, משקיעים, שותפים).
  3. לצורך תכנון ומעקב אחר ביצוע האסטרטגיה העסקית. דה פקטו. 

למה בעל העסק צריך תוכנית עסקית

  1. כדי לדעת לאן הוא רוצה להגיע ברמה העסקית. אם אין לו תכנית מסודרת, הוא לא יגיע לשם! אם בעל העסק לא יודע מה יעדו, איך ידע שהגיע ליעד.
  2. להציג תמונה ראלית. במקרים רבים התכניות העסקיות “מנותקות” מהמציאות והמספרים הכלולים בהן  אינם ראליים.

חשוב לזכור- פקידי בנק ומשקיעים שבוחנים את התוכניות העסקיות הנם בעלי ניסיון ומיומנים בניתוח תכניות עסקיות.
אם בעל העסק מעוניין שיתייחסו אליו ברצינות, רצוי שישקף בפניהם תמונה עסקית מציאותית ולא דמיונית. רצוי להתחיל  את ההתקשרות מול גורמים מקצועיים ברגל ימין.

תוכנית עסקית חייבת להתפתח ולהשתנות תוך כדי תנועה. לא קיימת תכנית עסקית שהתממשה בדיוק לפי המתוכנן.
צריך לשנות ולעדכן  את התכנית העסקית לעתים תכופות, בהתאם להתקדמות בשטח.
יש להתמקד בפעילויות המצליחות  ולא להתאהב בפעילויות המפסידות.
קשה להודות בטעויות, אבל צריך לדעת מתי להפסיק!

הפורמט של תוכנית עסקית – תלוי למי ולאיזו מטרה

  1. תכנית המיועדת להצגה בפני גופי מימון, משקיעים ושותפים פוטנציאליים תכלול,
    חלק מילולי שיתאר את הפעילות והסביבה העסקית, מתחרים, חקר שוק, יתרון יחסי של העסק בענף,
    ההזדמנות העסקית למשקיעים פוטנציאליים, הגדרת קהל היעד ואפיקי השיווק והמכירה.

    חלק פיננסי שיכלול תחזית הכנסות/הוצאות לשנים הקרובות, גובה ההשקעה הנדרשת, החזר צפוי של ההשקעה, שיעור תשואה
    של ההשקעה, נקודת איזון, ניתוח רגישות ותוצאות הפעילות של העסק בפועל לאורך השנים.
    החלק הפיננסי יכיל תחשיבים באקסל וניתוח רגישות של תחזית ההכנסות וההוצאות לשנים הקרובות.
  2. תכנית עסקית המיועדת לבעל העסק/היזם,  הנה לצורך בדיקת היתכנות עסקית ומעקב אחר ביצוע האסטרטגיה העסקית.
    ולכן חשוב שהתכנית תיכתב בשפה פשוטה, מתמצתת ומובנת שתכלול רשימת נקודות ויעדים לביצוע.

נקודות חשובות

  1. תוכנית עסקית המיועדת לצורך גיוס משקיעים, מימון, שותפים, רצוי שתיערך באופן מקצועי.
    תוכנית שנערכת באופן חובבני מותירה רושם שלילי.
    זכרו- אמנם חשוב מאוד למשקיעים/שותפים/בנקים לבחון את “היתכנות העסקית” אבל לא פחות חשוב עם מי הם עושים עסקים.
  2. חשוב לציין יתרונות של היזם/בעל העסק באותו ענף פעילות, הצלחות מהעבר (אם ישנן) וכל רקע חיובי שיכול לסייע.
  3. תוכנית עסקית חייבת להיות “ראלית” ולכלול נתונים מדויקים ונכונים.
    למשל: אם קיימת תחרות בשוק או אם מתחרה באותו ענף הגיש בקשה
    לפטנט, רצוי מאוד שהמידע הנ”ל יקבל ביטוי בתכנית העסקית.
  4. תוכנית “אופטימית” מידי לא תתקבל בברכה,  אלא אם כן אותו שותף/משקיע הוא חסר ניסיון. 

אודות משרדינו

משרד רואה חשבון אמנון בן שושן ושות’ מתמחה בייעוץ עסקי בכל שלב בפעילות העסקית (שלב הרעיון, שלב ההקמה, עסק חדש, עסק ותיק).
המשרד מלווה עסקים בהצלחה בזכות שיטת עבודה ייחודית, מגייס משקיעים, מייצג עסקים מול בנקים ומחויב לסטנדרטים הגבוהים ביותר של שירות, ידע מקצועי, כתיבה, ואינטגרציה בין תחומי המס השונים, לרבות הכרות עם התקינה החשבונאית. משרדינו מפרסם מידי תקופה עשרות מאמרים במגוון תחומים לרווחת הלקוחות וגולשים מזדמנים.

אהבתם את המאמר? שתפו עם חברים

שיתוף ב facebook
שיתוף ב google
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב email
ייעוץ עסקי

ייעוץ עסקי

ייעוץ עסקי – פתח דבר ייעוץ עסקי הוכח כגורם המשפר את תוצאות הפעילות העסקית. מדובר בתהליך שבו יועץ מנתח את הפעילות העסקית הקיימת ומסייע לבעל

קרא עוד »

צרו קשר

אתם מוזמנים ליצור קשר או להשאיר פרטים ונחזור אליכם בהקדם האפשרי

משרד רואה חשבון - תושב חוזר - החזר מס הכנסה - רואה חשבון בתל אביב
משרד רואה חשבון